Jérôme Guilloux
Stratégie d'épargne et patrimoine
Tu as surement déjà anticipé ta perte de revenus à la retraite ? Prévu les 50000€ pour les études de tes enfants ? Constituer les 10% d'apport pour ton achat immobilier ? Une épargne mieux que les 1,7% du livret A ?
"Non. Mais je veux faire tout ça pour me protéger et mieux faire travailler mon argent"
Ce que je peux t'apporter
- avoir mieux qu’un livret A pour ton épargne
- payer moins d’impôts
- financer les études de tes enfants
- préparer et profiter de ta retraite
- maîtriser la fiscalité de tes donations
Faire en sorte que ton argent te rapporte bien plus qu'actuellement et qu'il serve tes projets de vie qui demandent de l'anticipation
Avoir de bons revenus et de l'épargne de coté ne suffit pas
- Comment faire pour payer les 3000€/mois d'HEPAD de tes parents ?
- Comment vivre décemment à la retraite avec 50% de revenus en moins ?
- Comment payer les 7000€/an d'étude par enfant, sur 7 ans ?
- Comment éviter que les impôts me taxent à hauteur de 60% sur ce que je veux transmettre ?
Si tu ne l'as pas fait travailler comme il faut, tu ne pourras pas subvenir à certains projets de vie importants. Pire, tu pourrais mettre ta famille dans la difficulté pour ne pas avoir anticiper ces besoins.
"Ca me parait compliqué, j'ai peur de ne rien comprendre et me faire avoir. Comment me rassurer ?"
C'est normal d'avoir peur quand on parle de son propre argent.
C'est l'intérêt d'être accompagné par un professionnel.
L'argent est toujours placé sur des supports en accord avec toi, après des explications pédagogiques.
Je prends en compte également ton aversion au risque afin de proposer des placements peut-être moins rentables mais quasiment sans risque.
Ce qui compte vraiment, ce sont les échanges que l'on aura ensemble.
Tout est fait pour que tu restes maître des décisions
“Quels sont les frais que j'aurais à payer ?"
Déjà, je ne prends pas d'honoraires, car je suis rétro-commissionné par mes partenaires financiers.
Les frais que tu auras à payer seront des frais d'entrée sur les supports de placements choisis.
Ils sont au même tarif que si tu passes en direct.
"L'argent placé est-il bloqué ?”
Ca dépend des supports qui vont être choisis en fonction des objectifs : assurance-vie, PER, SCPI, ...
Certains supports permettent de retirer l'argent quand vous voulez, d'autres sont moins permissifs.
Cela fait partie de la stratégie de placement que l'on voit ensemble. Si vous tenez absolument à pouvoir retirer votre argent quand vous le souhaitez, alors nous choisirons les supports adaptés.