La découverte
On part des objectifs de vie du client et des sujets importants pour lui.
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Ce que je faisais gratuitement à la pause déjeuner, j'en ai fait un métier.
Devenir conseiller financier indépendant
Aujourd’hui, je cherche des personnes motivées pour apprendre ce métier et construire, avec moi, une équipe de conseillers indépendants. Et de s’épanouir au quotidien.
Un métier de pédagogie
Le métier que je fais aujourd'hui : conseiller financier indépendant, version pédagogie
Concrètement, tu n’expliques pas des produits financiers à des clients. Tu poses des questions sur leur vie : à quoi ressemble leur retraite, comment ils veulent financer les études de leurs enfants, pourquoi 20 000 euros dorment sur un livret A depuis 5 ans sans que personne ne s’en soit occupé.
Une conversation avant un produitUne méthode claire
Ma méthode tient en 4 rendez-vous
La stratégie
On construit une stratégie qui répond à ces objectifs.
La transparence
On répond à toutes ses questions, sans filtre.
La souscription
On met en place ce qui a été décidé ensemble.
C’est un métier de conversation avant d’être un métier de produits. Ce qui compte, ce n’est pas ta capacité à placer une solution.
C’est ta capacité à faire dire à quelqu’un, en sortant d’un rendez-vous : « je comprends enfin ce que je fais de mon argent ».
Devenir conseiller financier indépendant avec cette approche, c’est apprendre à être pédagogue avant d’être commercial.
Je veux en savoir plusAutonomie, sans solitude
Pourquoi nous rejoindre
Zéro bagage financier exigé
Tu ne connais rien à la gestion de patrimoine et l’investissement financier ? Ça s’apprend. Ce qui compte vraiment, tu l’as déjà : l’envie d’être utile.
Travaille d'où tu veux
Un ordinateur et une connexion suffisent. Tu peux commencer en gardant ton poste actuel.
Personne ne te laisse seul
Sur chaque dossier, sur chaque doute, il y a quelqu’un à qui parler. Tu n’improvises pas dans le vide.
Pas de plafond de verre
Personne ne décide combien tu as le droit de gagner ce mois-ci. C’est toi qui construis ton chiffre, dossier après dossier, selon ton implication.
Ce que tu bâtis reste à toi
Les clients que tu accompagnes ne sont pas « ceux de l’entreprise ». Ce que tu construis avec eux dure dans le temps. C’est ton portefeuille clients.
Tu décides du rythme
Pas de reporting quotidien, pas de manager au-dessus de l’épaule. Tu choisis tes horaires, tes clients, ta façon de faire.
Une progression, pas un grand saut
Trois statuts pour démarrer à ton rythme
Personne ne devient conseiller financier indépendant en une semaine. Voici comment ça se construit, étape après étape.
Ambassadeur
Tu parles de Loany autour de toi, à un collègue, un ami, un voisin. Chaque mise en relation te rapporte quelque chose. Aucune compétence financière nécessaire, juste ton réseau et ta parole.
Tu participes aux rendez-vous clients avec moi, pour voir de l’intérieur ce métier.Aucune habilitation requiseConsultant
Tu as tes propres clients. Tu fais le rendez-vous découverte, l’analyse budgétaire et le rendez-vous de présentation de la stratégie.
Pour construire la stratégie patrimoniale, tu t’appuies sur une équipe dédiée interne.Une habilitation à avoir, qui peut être obtenue par équivalence suivant tes diplômesConseiller
Tu construis des stratégies complètes, de A à Z, et tu suis tes clients dans la durée.
C’est à cette étape que tu deviens pleinement conseiller financier indépendant, avec les certifications qui vont avec.Plusieurs habilitations à avoir, qui peuvent être obtenues par équivalence suivant tes diplômes💡 Tu peux faire le choix de rester Consultant, un statut avantageux qui demande peu d’habilitations et de formations.
Je veux en savoir plusUne équipe pour de vrai
Ce qu'on construit ensemble, pas chacun dans son coin
Un conseiller isolé, c’est un conseiller qui doute seul, qui bloque seul sur un dossier compliqué, qui fête ses réussites tout seul aussi. Ce n’est pas le genre d’équipe que je construis.
La communication
Des échanges réguliers entre nous – pas seulement sur nos performances, aussi sur ce qui coince, ce qui fonctionne bien, ce qu’on a envie d’essayer. Un dossier qui te dépasse ? On regarde ça en équipe.
Une aventure humaine
On est encore une petite équipe, en pleine construction. Ta place n’est pas un numéro dans un organigramme. C’est une vraie place, dans une aventure qui démarre.
Avant de te lancer
Questions fréquemment posées
Je n'y connais rien en finance, c'est un problème ?
Non. Personne ne naît en connaissant la fiscalité des donations ou les différents placements possibles. Tu apprends au fil des dossiers, avec quelqu’un à côté de toi à chaque étape.
Je garde mon statut de salarié, ou je deviens indépendant ?
Tu deviens entrepreneur. C’est même tout l’enjeu : ton activité t’appartient. Pas de fiche de paie, mais un métier qui t’appartient.
Comment je gagne de l'argent avec ça ?
Entièrement à la performance : tu gagnes un pourcentage de ce que tu places. Les premiers mois servent surtout à apprendre. Tu construis ton activité comme n’importe quel entrepreneur.
Je peux tester sans quitter mon travail actuel ?
Oui, c’est même conseillé. Tu avances en demi-journée, en soirée ou le week-end, à ton rythme, et tu bascules à temps plein seulement quand tu es prêt.
Qui paie mes formations habilitantes ?
Toi, comme pour n’importe quel projet entrepreneurial. Nous avons des partenariats avec des tarifs négociés. L’accompagnement au quotidien ne te coûte rien de plus : je suis là à chaque étape.
Je n'ai jamais fait de commerce, c'est grave ?
Ça m’arrange plutôt. Ce métier n’est pas une histoire de vente. C’est une histoire d’écoute et de méthode. Tout le reste s’apprend avec le temps, même la prospection.
15 minutes pour commencer
La suite, ça commence par une conversation
15 minutes en visio pour qu’on se rencontre, que l’on se présente mutuellement et que tu puisses m’exprimer tes envies.
Si je vois que le feeling est présent et que je sens une vraie motivation, alors nous programmerons une présentation détaillée.
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